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央行牵头成立票交所筹建小组监控票据风险

近日,央行牵头成立了关于筹建全国统一票据交易市场(票交所)的筹建小组。小组成员包括主要国有大行、部分股份制商业银行票据运营中心产品创新部人士,共同参与商议票交所具体组建方案。

据了解,有商业银行建议通过公司制形式组建票交所,由央行牵头,再由几大商业银行入股。

去年3月,工商银行票据营业部开办票据电子化交易平台,该平台能够协助市场参与主体突破交易地域限制,实现交易信息透明、自由报价、交易询价、清算交割、统计分析、交易管理等功能。

不过,最终票交所是否会参考工行票据电子交易模式还没有定论。

由央行主导管理的全国电子票据交易系统(ECDS)已成立多年。这个主要以电票为核心的交易中心具体功能包括,负责接收、登记、转发电子商业汇票资料电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关的服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票(含纸质、电子商业汇票)公开报价服务的综合性业务处理平台。

目前,ECDS系统利用率并不高,原因是纸票才有灰色收入的空间,同时还可以説明商业银行利用票据腾挪信贷规模。而透明度相对较高的电票则灰色空间较小。

此前,有报道称,央行着手筹建的是统一的票据交易「二级市场」。

如果将银行开出的纸质承兑汇票理解为「一级市场的发行」,那么通过票据中介在流转和交易过程中就形成了票据交易的「二级市场」。

今年一季度以来,农业银行、中信银行与天津银行先后爆发票据风险事件,累计涉案金额高达56.7亿元,票据安全问题一时间备受关注。监管方面,先是银监会于年初发布《关于票据业务风险提示通知》,警示票据风险,随后,央行与银监会联合发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(「126号文」)。 「126号文」要求,银行应于2016年6月30日前,全系统开展票据业务风险排查,对存在的风险银行,立即采取有效措施堵塞漏洞;银行应于7月15日前,将风险自查情况同时报送央行和银监会。

当前,银行间市场票据转贴现交易存在诸多乱象,其中包括商业银行充当「过桥行」赚利差,利用票据买入返售、卖出回购削减信贷规模,票据中间做期限错配套利,一些严重违法行为甚至还包括票据中介「包养」小型村镇银行做「代行」将钱套出银行间市场等。

未来随着全国统一的票交所建立,上述现象或将得到有效治理。

资料提供 图片:香港贸发局经贸研究
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