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央行牽頭成立票交所籌建小組監控票據風險

近日,央行牽頭成立了關於籌建全國統一票據交易市場(票交所)的籌建小組。小組成員包括主要國有大行、部分股份制商業銀行票據運營中心產品創新部人士,共同參與商議票交所具體組建方案。

據瞭解,有商業銀行建議通過公司制形式組建票交所,由央行牽頭,再由幾大商業銀行入股。

去年3月,工商銀行票據營業部開辦票據電子化交易平台,該平台能夠協助市場參與主體突破交易地域限制,實現交易資訊透明、自由報價、交易詢價、清算交割、統計分析、交易管理等功能。

不過,最終票交所是否會參考工行票據電子交易模式還沒有定論。

由央行主導管理的全國電子票據交易系統(ECDS)已成立多年。這個主要以電票為核心的交易中心具體功能包括,負責接收、登記、轉發電子商業匯票資料電文,提供與電子商業匯票貨幣給付、資金清算行為相關的服務並提供紙質商業匯票登記、查詢和商業匯票(含紙質、電子商業匯票)公開報價服務的綜合性業務處理平台。

目前,ECDS系統利用率並不高,原因是紙票才有灰色收入的空間,同時還可以説明商業銀行利用票據騰挪信貸規模。而透明度相對較高的電票則灰色空間較小。

此前,有報道稱,央行著手籌建的是統一的票據交易「二級市場」。

如果將銀行開出的紙質承兌匯票理解為「一級市場的發行」,那麼通過票據中介在流轉和交易過程中就形成了票據交易的「二級市場」。

今年一季度以來,農業銀行、中信銀行與天津銀行先後爆發票據風險事件,累計涉案金額高達56.7億元,票據安全問題一時間備受關注。監管方面,先是銀監會於年初發布《關於票據業務風險提示通知》,警示票據風險,隨後,央行與銀監會聯合發布《關於加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》(「126號文」)。 「126號文」要求,銀行應於2016年6月30日前,全系統開展票據業務風險排查,對存在的風險銀行,立即採取有效措施堵塞漏洞;銀行應於7月15日前,將風險自查情況同時報送央行和銀監會。

當前,銀行間市場票據轉貼現交易存在諸多亂象,其中包括商業銀行充當「過橋行」賺利差,利用票據買入返售、賣出回購削減信貸規模,票據中間做期限錯配套利,一些嚴重違法行為甚至還包括票據中介「包養」小型村鎮銀行做「代行」將錢套出銀行間市場等。

未來隨著全國統一的票交所建立,上述現象或將得到有效治理。

資料提供 圖片:香港貿發局經貿研究
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