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纳闽国际商业和金融中心致力发展中岸服务及伊斯兰金融

纳闽是马来西亚唯一离岸金融中心,为了在东南亚担当领导角色,现正实行转型。

照片:纳闽国际商业和金融中心正改变路线,由离岸中心转型为中岸中心。(Shutterstock.com/hkhtt hj)
纳闽国际商业和金融中心正改变路线,由离岸中心转型为中岸中心。
照片:纳闽国际商业和金融中心正改变路线,由离岸中心转型为中岸中心。(Shutterstock.com/hkhtt hj)
纳闽国际商业和金融中心正改变路线,由离岸中心转型为中岸中心。

纳闽是马来西亚唯一的离岸金融中心,一直备受器重,但因应亚洲投资气候出现变化,有关的鸿图大计亦有所改变。纳闽国际商业和金融中心 (Labuan International Business and Financial Center) 位于婆罗洲 (由印尼、马来西亚及文莱三国管辖) 的西北海岸,于 1990 年 10 月成立。

马来西亚锐意发展金融服务业,成为东南亚的市场领导者,而纳闽是这些鸿图大计的关键元素。纳闽金融服务管理局 (Labuan Financial Services Authority) 一名发言人介绍纳闽的优胜之处:「纳闽国际商业和金融中心为马来西亚投资者及企业提供开拓东盟市场的理想切入点,让这些企业可以在一个税务及货币中立的环境下经营。

「除了受惠于马来西亚的 80 多条避免双重征税协议外,纳闽国际商业和金融中心亦为跨境交易及国际商业往来提供亚洲最广阔的商业和投资架构。」

去年,共有超过 13,000 家公司、212 家保险公司及 54 家银行在纳闽经营,其中超过 70% 的总部设于亚洲。

去年,随着离岸投资架构转变,纳闽已重新定位为中岸商业和金融中心。现时,纳闽计划放弃纯粹提供广泛金融服务的方针,改为将焦点放在高潜力的特殊领域,例如租赁、专属投资、商品交易及财富管理。为有助重新定位,纳闽金融服务管理局正着手修订其法律框架,以符合国际监管监督政策,同时转向使用以科技为本的监管审计报告。

M1 Malaysia 是在纳闽注册的金融顾问公司,其执行董事 Chris Clegg 认为,这些改变都是必须的:「过去数年,纳闽金融服务管理局尽力提升区内顾问公司的水平,并监督其资历;目的是确保水平超越或至少相等于其他东盟国家的对手。若纳闽真的想成为有声誉的监管机构,必须执行严格的审计报告标准和保持透明度。」

马来西亚中央银行行长 Muhammad bin Ibrahim 评估纳闽国际商业和金融中心转型的重要性:「纳闽一直希望受惠于整个区域的增长和经济发展。事实上,纳闽已成为一个成熟的特色金融服务中心,提供的服务包括飞机、石油和天然气租赁、再保险及专属自保。虽然纳闽并非刻意以国内企业为焦点,但事实是差不多一半的保险业务投保对象是与马来西亚相关的。」

除了这些扩张计划外,纳闽亦致力塑造作为中岸中心的形象。这是由于纳闽希望善用不断增长的伊斯兰金融市场。根据「2020经济转型计划」(2020 Economic Transformation Plan),马来西亚政府决意提高伊斯兰金融占国内整体金融市场的比例,由 2010 年的 29%,增至 2020 年的 40%。最终目标是要令纳闽成为全球伊斯兰金融中心。这个目标看来可顺利实现。

总部设于英国的伊斯兰财经新闻网站 (Islamic Finance News) 最近报道:「马来西亚是一个同时采用普通法和伊斯兰教法的国家,在伊斯兰金融产品和构思方面领导全球。」今年初,该网站将纳闽、开曼群岛、英属维尔京群岛、迪拜国际金融中心及泽西岛等列为主要司法管辖区,伊斯兰金融机构可以在这些地区为其客户及其内部资本要求找到符合伊斯兰教法的解决方案。

纳闽的中岸中心亦推广伊斯兰财富管理服务,包括管理宗教财产 (waqf)。事实上,纳闽声称是亚洲唯一有资格成立宗敎财产基金和特别用途信托基金 (包括伊斯兰基金) 的国际金融中心。

据 Ibrahim 表示,伊斯兰保险 (Takaful),包括再保险,是纳闽另一具领导地位的主要行业。这也是目前亚洲增长最快速的风险管理市场之一。

据悉,沙特阿拉伯亦希望以纳闽作为该国金融服务的平台。有鉴于此,该国去年底宣布,纳闽将在推动该国 Vision 2030 计划中扮演一个互补角色。这项计划旨在协助沙特阿拉伯的企业及投资者把业务扩展至亚洲市场。

特约记者 Geoff de Freitas 纳闽报道

资料提供 图片:香港贸发局经贸研究
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