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香港财资中心机遇下,银行业发展大有空间

今年6月初,香港政府修订税制,符合条件企业集团内部融资业务的相关利息支出,可获利得税收扣免,而且财资业务相关利润的利得税率减一半,即由现时的16.5%减至8.25%。今次修例对香港未来经济及金融业发展意义深远重大,大幅提高了跨国企业来港设立区域总部及区域财资中心的吸引力,通过总部经济的蓬勃活力,推动经济发展,为香港银行业带来庞大商机。

香港区域总部有急起直追的空间

现时,新加坡的跨国公司地区总部已达4200家,香港为1400家,相距约三倍。市场分析,香港和新加坡在国际金融中心的地位不相伯仲,甚至稍胜一筹,总部经济差距本不应如此明显,但新加坡对区域总部提供一整套税务及营商便利,吸引到大批跨国企业。所以,香港这方面必须迎头赶上。这次香港税制改变之后,香港和新加坡在财资中心的企业利得税税率上已旗鼓相当,但个人税率及强积金供款比率则更较低,财务上的吸引力已较提升不少,有条件大力发展总部经济。另一方面,随着「一带一路」等国家战略推进,更多内地企业「走出来」向区域发展,香港有近水楼台的优势,可更好地把握机遇。此外,鉴于亚洲庞大的业务潜力,不少大型跨国企业在亚洲都以「双总部」方式设置,即分为以新加坡为总部的东南亚区及以香港为中心的大中华或东北亚区。换言之,香港和新加坡并非一定是零和游戏,而是存在双赢的可能。由此看来,随着亚洲区域经济的蓬勃增长,香港的总部经济其实有巨大的发展空间。

企业区域财资中心是港银的重要机遇

作为企业区域总部,需要总责该区的财务活动,包括财务管理、资金筹集、跨国收付、不同地区的结算、区域的流动性及资产管理等等,对银行的服务有庞大的需求,为香港银行业开拓区域业务带来黄金机遇。

首先,提升存贷款增长规模。作为企业的区域财资中心,其他子地区的盈利及剩余资金最终要归集,这能有效带动香港的存款积累,做大规模。另一方面,区域总部亦通常负责下属地区的流动性管理及以贷款、发债等方式筹集所需资金,大力扩充对银行融资服务的需求。

第二,提供区域性交易银行业务发展的黄金机遇。区域财资中心需要管理旗下各子公司的财务,包括收付款、流动性管理等,对银行的交易银行服务(即一体化的收支、结算、汇款、贸易融资等)有很大的需求,可为香港银行业带来突破性发展机遇。再者,现时监管趋严的环境下,交易银行业务享有风险低,资本消耗小的优势,受到银行的青睐。据顾问公司McKinsey预测2017年亚洲区内交易银行带来的收入会达5,780亿美元,较2012年增长38%,占全球交易银行总收益约53%,而中国相关的收益更可占其中的75%。区域交易银行业务发展,增强香港银行业未来盈利增长的动力。

第三,带动资产管理业务发展。企业区域财资中心要负责管理利率及汇率风险,对对冲产品有较大需求,这有助香港衍生产品及期货市场扩张,有利整体金融业发展。另外,企业在区域财资中心通常会有资金沉淀,为求进一步创造价值,部份企业或会选用企业理财产品,如结构性存款、货币基金或其他低风险投资等,有利金融机构发展资产管理业务。

面对财资中心所带来的发展机遇,银行业不单要做好自身部署,也要和政府以及商界需要共同协力合作,一方面为企业区域总部提供全方位服务和支援,更全面满足客户需要以提升香港竞争力。另一方面亦要合力和周边国家和地区商讨更有利的跨境资金流动及税务条例,营造更有利的条件将香港打造成为尖端区域财资中心。

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资料提供 中国银行(香港)
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